• Малому бизнесу
• 
• Кредиты
• 
• Кредит предприятиям
• 
• Список документов
• 

Список документов

• Для юридических лиц
• Для индивидуальных предпринимателей

 

№	Наименование документа
	Для юридических лиц
1	Заявление-анкета на предоставление кредита, анкеты поручителей.
	Финансовые документы
2	Финансовая отчетность (баланс, форма №2) на две последних отчетных даты, с приложениями (расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности) с отметкой ИМНС/ Налоговая декларация по уплате налогов на доходы с отметкой налогового органа или подтверждением отправки (при использовании упрощенной системы налогообложения, уплате налога на вмененный доход) за последний отчетный период.
3	Список основных средств (вне зависимости от постановки на баланс) – наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость.
4	Складская справка о размере ТМЗ (товары, готовая продукция, сырье, п/ф) в ценах приобретения.
5	Выручка по отгрузке за последние 6 месяцев, помесячно (по направлениям деятельности).
6	Выручка по оплате за последние 6 месяцев, помесячно.
7	Свернутая оборотно-сальдовая ведомость (по всем счетам) за 3 последних месяц (помесячно).
8	Список дебиторов и кредиторов с указанием наименования контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.
9	Справка о наличии денежных средств на р/счете и в кассе (в т.ч. векселя, пр. ценные бумаги).
10	Документы (справка, аналитический счет) о накладных (постоянных) расходах предприятия за последние 3 месяца, помесячно: заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские (командировочные и т.п.)
11	Копии договоров с основными покупателями и поставщиками (3-4 договора).
12	Копии иных договоров, существенно затрагивающих финансовое состояние Заемщика (долевого участия в строительстве, подряда, кредита, займа, простого товарищества и т.д.)
	Информация об обслуживающих банках и платежной дисциплине
13	Информация об открытых расчетных/текущих счетах, открытых в банках на территории РФ (приложение к Балансу).
14	Справка из обслуживающих банков об отсутствии/наличии ссудной задолженности; отсутствии/наличии картотеки №2.
15	Справки из обслуживающих банков о движении средств по расчетным счетам за последние 6 месяцев.
	Учредительные, правоустанавливающие документы
16	Копии учредительных документов, документов о регистрации, перерегистрации с отметкой регистрирующего органа.
17	Копия свидетельства о постановке на налоговый учет.
18	Копия информационного письма территориального органа статистики об учете в ЕГРПО.
19	Копия свидетельства о присвоении ОГРН.
20	Копии лицензий на право ведения определенных видов деятельности, патентов и разрешений.
21	Копии решений/приказов о назначении на должности исполнительного органа (директора, генерального директора, президента или исполнительного директора согласно Уставу) и главного бухгалтера.
22	Копии паспортов руководителя, главного бухгалтера и учредителей (все листы с записями).
23	Выписка из ЕГРЮЛ.
24	Договоры аренды или правоустанавливающие документы на объекты, арендуемые предпринимателем или принадлежащие ему (в случае, если отношения оформлены договором) - недвижимость, транспорт, оборудование.
	Документы по залогу
25	Копии документов, подтверждающих права собственности на предлагаемое в залог имущество (должны быть заверены печатью и подписью клиента):
26	оборудование (договоры, накладные, акты приема-передачи, платежные документы);
27	автотранспорт (копии ПТС, свидетельства о регистрации, паспорта собственника);
28	недвижимое имущество (свидетельство о гос. регистрации прав собственности, справка из БТИ о технической информации объекта недвижимости, документы-основания, указанные в свидетельстве о гос. регистрации прав собственности, иные документы по дополнительному требованию согласно юридическому заключению);
29	товар в обороте (складская справка, накладные, платежные документы).
	Дополнительно могут быть запрошены документы:
30	Для производства - калькуляция себестоимости производимой продукции (несколько основных позиций).
31	В случае финансирования проекта – данные по проекту (краткая техническая и финансовая информация по проекту, данные анализа рынка по выбранному направлению деятельности).
32	В случае целевого финансирования – документы, подтверждающие расходование кредитных средств (проект. договоры, смета и т.п.)
33	Любые другие документы, которые могут способствовать принятию решения о предоставлении кредита (счета-фактуры, контракты, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п.)
	Для индивидуальных предпринимателей
1	Заявление-анкета на предоставление кредита, анкеты поручителей.
	Финансовые документы
2	Финансовая отчетность (баланс, форма №2) на две последних отчетных даты, с приложениями (расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности) с отметкой ИМНС/Налоговая декларация по уплате налогов на доходы с отметкой налогового органа или подтверждением отправки (при использовании упрощенной системы налогообложения, уплате налога на вмененный доход) за последний отчетный период.
3	Список основных средств (вне зависимости от постановки на баланс) – наименование, модель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость.
4	Складская справка о размере ТМЗ (товары, готовая продукция, сырье, п/ф) в ценах приобретения.
5	Выручка по отгрузке за последние 6 месяцев, помесячно (по направлениям деятельности).
6	Выручка по оплате за последние 6 месяцев, помесячно.
7	Свернутая оборотно-сальдовая ведомость (по всем счетам) за 3 последних месяца (помесячно).
8	Список дебиторов и кредиторов с указанием наименования контрагента, суммы, даты возникновения и даты погашения.
9	Справка о наличии денежных средств на р/счете и в кассе (в т.ч. векселя, пр. ценные бумаги).
10	Документы (справка, аналитический счет) о накладных (постоянных) расходах предприятия за последние 3 месяца, помесячно: заработная плата, аренда, коммунальные услуги, налоги (по начислению), транспортные расходы, связь, реклама, представительские (командировочные и т.п.)
11	Копии договоров с основными покупателями и поставщиками (3-4 договора).
12	Копии иных договоров, существенно затрагивающих финансовое состояние Заемщика (долевого участия в строительстве, подряда, кредита, займа, простого товарищества и т.д.)
	Информация об обслуживающих банках и платежной дисциплине
13	Информация об открытых расчетных/текущих счетах, открытых в банках на территории РФ (приложение к Балансу).
14	Справка из обслуживающих банков об отсутствии/наличии ссудной задолженности; отсутствии/наличии картотеки №2.
15	Справки из обслуживающих банков о движении средств по расчетным счетам за последние 6 месяцев.
	Учредительные, правоустанавливающие документы
16	Копия свидетельства о государственной регистрации.
17	Копия свидетельства о постановке на налоговый учет.
18	Копия информационного письма территориального органа статистики об учете в ЕГРПО.
19	Копии лицензий на право ведения определенных видов деятельности, патентов и разрешений.
20	Копии паспорта предпринимателя, супруга(и) (все листы с записями).
21	Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества компании.
22	Договоры аренды или правоустанавливающие документы на объекты, арендуемые предпринимателем или принадлежащие ему (в случае, если отношения оформлены договором) - недвижимость, транспорт, оборудование.
	Документы по залогу
23	Копии документов, подтверждающих права собственности на предлагаемое в залог имущество (должны быть заверены печатью и подписью клиента):
24	оборудование (договоры, накладные, акты приема-передачи, платежные документы);
25	автотранспорт (копии ПТС, свидетельства о регистрации, паспорта собственника);
26	недвижимое имущество (свидетельство о гос. регистрации прав собственности, справка из БТИ о технической информации объекта недвижимости, документы-основания, указанные в свидетельстве о гос. регистрации прав собственности, иные документы по дополнительному требованию согласно юридического заключения);
27	товар в обороте (складская справка, накладные, платежные документы).
	Дополнительно могут быть запрошены документы
28	Для производства - калькуляция себестоимости производимой продукции (несколько основных позиций).
29	В случае финансирования проекта – данные по проекту (краткая техническая и финансовая информация по проекту, данные анализа рынка по выбранному направлению деятельности).
30	В случае целевого финансирования – документы, подтверждающие расходование кредитных средств (проект. договоры, смета и т.п. )
31	Любые другие документы, которые могут способствовать принятию решения о предоставлении кредита (счета-фактуры, контракты, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п.).

Для удостоверения копий предоставленных документов Заявитель должен представить их оригиналы.